Tätigkeiten im Job sind vor allem die Beratung der Kunden über die verschiedenen Anlagemöglichkeiten zur Vermögensbildung- und Sicherung, die Ermittlung der Risikobereitschaft der Kundschaft oder auch die wirtschaftlichen Verhältnisse zu beurteilen. Es müssen individuelle Anlagestrategien entwickelt werden, die Inhalte von Bankprodukten wie Anteilsscheinen oder Bausparverträgen vermittelt oder Informationen recherchiert werden.

Zudem werden Kundenkontakte gepflegt, Neukunden akquiriert und innerbetriebliche Vorgänge (auch in Bezug auf Organisation und Verwaltung) abgewickelt. Es gehört außerdem zum Beruf, Geld- und Kapitalmärkte zu beobachten und zu analysieren.

Kunden können sowohl Privatpersonen als auch Firmen sein. Sie arbeiten bei Kreditinstituten, Treuhand- und Fondsgesellschaften, Investmentunternehmen und Beteiligungsgesellschaften.

Wie wird man Anlageberater?

Als Ausgangsausbildung für diese Tätigkeit kommen verschiedene Berufe infrage. So zum Beispiel ein Betriebswirt oder Fachwirt für Bankwesen, Bankkaufleute oder Investmentkaufleute, Kaufleute für Finanzberatung und viele mehr.

Was verdient ein Anlageberater?

Die Verdienstmöglichkeiten liegen brutto monatlich um die 3.200 Euro.

Zu den Kompetenzen gehören Akquisition, Anlage- und Vermögensberatung, Wertpapiergeschäfte, Kundenberatung oder auch Finanzdienstleistungsberatung. Natürlich auch das Bauspargeschäft, Steuerrecht, Wertpapieranalysen, Privatkundengeschäfte und Firmenkundengeschäfte.

Wie kann sich ein Anlageberater weiterentwickeln?

Es gibt für Anlageberater eine ganze Reihe von Aufstiegsmöglichkeiten, die über ein Studium zu erreichen sind. So zum Beispiel grundständige Studien der Volkswirtschaftslehre und der Wirtschaftswissenschaften oder auch der Bank- und Finanzdienstleistungen. Weiterführende Studien bieten sich ebenfalls an in BWL oder VWL, Versicherungsbetriebswirtschaft und vielem Weiteren.

Eine Existenzgründung ist mit dem Beruf des Anlageberaters ebenfalls möglich – als Beratungsfirma für Vermögens- und Anlagemanagement.

Mit welchen Herausforderungen muss ein Anlageberater in Zukunft rechnen?

Auch in diesem Beruf halten einige Trends Einzug, die die ständige Weiterbildung der dort Tätigen verlangen. So die Künstliche Intelligenz in der Finanzbranche oder auch das Digital Banking. Finanzdienstleister nutzen Künstliche Intelligenz, um große Datenmengen schnell und effizient auswerten zu können. Zudem können Chatbots und Rob-Advisors Beratungsdienstleistungen erbringen oder Kundenfragen beantworten, und das rund um die Uhr an sieben Tagen in der Woche. Sie werden Bankberatern bei Kundengesprächen assistieren und Beratungsinformationen zur Verfügung stellen.